Плюсы и минусы банкротства юридического лица

Плюсы и минусы банкротства физического лица. Стоит ли оформлять процедуру?

Плюсы и минусы банкротства юридического лица

Плюсы и минусы банкротства физического лица. Стоит ли оформлять процедуру?

На сегодняшний день через нашу компанию прошло уже чуть больше 270 дел о банкротстве граждан, я по опыту знаю, как сложно бывает для человека принять окончательное решение о запуске процедуры. Ведь когда только начинаешь вникать, все кажется запутанным и непонятным. Это отталкивает, заставляет откладывать на завтра.

Чтобы определиться запускать процедуру или нет, нужно вникнуть в ее юридические механизмы. А самое главное оценить плюсы и минусы процедуры банкротства именно для своего случая, ведь у всех ситуации разные.

Если внимательно прочитать эту статью до конца, Вы легко сможете взвесить все «За» и «Против» и решить стоит ли Вам банкротится или нет. Ведь именно за этим Вы здесь? Вас беспокоит, что будет после банкротства, какие сложности и риски есть во время процедуры. Я постарался описать суть простыми словами, поэтому читаем внимательно и вникаем.

Условия банкротства

Согласно закону, Вы можете подать заявление на банкротство если:

  1. Вы имеете сумму долга в 500 тыс. руб.
  2. Вы имеете просрочку более, чем 3 месяца.

Подробно мы писали об этом в статье Кому подходит банкротство, а кому нет. Условия банкротства граждан, данную статью обязательно надо изучить тем, кто уже твердо решил списать долги. Там же можно пройти тест.

Пути только два: Реструктуризация долга и реализация имущества

Третьего не дано. Вы либо рассчитываетесь в рассрочку, либо реализовываете имущество и за счет него гасите долги кредиторам. Давайте рассмотрим кратко оба варианта.

  1. Возможность рассчитаться с долгом в рассрочку на 3 года по решению суда. В таком случае Вы переплатите всего 7%.

    Кому подходит:

    Подходит должникам, чья зарплата является белой и достаточной для погашения долга за три года с учетом прожиточного минимума на основные нужды.

    Суд редко вводит реструктуризацию долга, так как чаще всего люди, склоняющиеся к банкротству, не имеют возможности вносить ежемесячные платежи.

    Наша компания стараемся увести клиента от этой процедуры в полноценное банкротство со списанием долгов.

  2. Это тот самый вариант списания долгов. Не стоит бояться названия, ведь такое имущество, как и единственное жилье реализации и продаже не подлежит, также, как и предметы быта, одежды, домашней утвари, поскольку наша компания действует так, чтобы сохранить данное имущество для клиентов. То есть приставы не придут в квартиру и не заберут там все, не имеют права.

    А вот если у Вас имеется дорогостоящее имущество помимо единственного жилья, например: дача, автомобиль, или земельный участок, то велика вероятность, что оно будет продано с торгов в счет погашения долга.

    Сделки и имущество

    1. Все сделки по продаже, дарению дорогостоящего имущества (кроме единственного жилья), совершенные за последние три года могут быть оспорены судом, а проданное имущество изъято у покупателей и реализовано с торгов в счет долга.

    2. При наличии у должника имущества помимо единственного жилья (дачи, машины, квартиры, земля) оно будет продано с торгов в счет оплаты долга кредиторам.

    Последствия процедуры

    К минусам также можно отнести как все последствия несостоятельности, которые представлены в статье 213.30 Федерального закона N 127 от 26.10.2002, так и те ограничения, которые наступают во время процедуры. О них мы тоже писали отдельный материал. Кратко перечислим:

    1. 5 лет с момента признания банкротом вы должны уведомлять кредитора о факте банкротства банки.
    2. 5 лет после банкротства, не сможете подать на повторное банкротство.
    3. 3 года после банкротства, не сможете быть учредителем и директором фирмы.
    4. От 5 до 10 лет не сможете занимать руководящие должности в МФО, страховых организациях, ПФР банках и некоторых других организациях.
    5. Все Ваши счета в банках блокируются, Вы не сможете пользоваться банковскими картами, так-как обязаны сдать их арбитражному управляющему, на момент оформления несостоятельности все операции по счетам осуществляет он.
    6. Ограничение ли запрет на выезд из страны. Крайне редко суд прибегает к данной мере, в основном при обоснованном требовании кредитора, например в случаях, когда банкрот скрывается от суда или арбитражного управляющего и т.д.
    7. На момент процедуры все сделки купли-продажи собственности возможны, лишь с согласия арбитражного управляющего.

    Плюсы банкротства физического лиц

    Один большой и жирный ПЛЮС – Списание долгов!

    Перечеркивает ли он все минусы? Давайте разберемся!

    1. Прекращаются все выплаты кредиторам, высвобождаются средства на проведение банкротства;
    2. Замораживаются долги. Останавливается рост процентов, пени и штрафов;
    3. Прекращаются исполнительные производства, снимаются запреты и ограничения на имущество и выезд за пределы РФ;
    4. Коллекторы и агентства взыскания не имеют права больше Вас беспокоить;
    5. Как итоговый результат, после получения статуса банкрота и списания задолженности Вы больше никому и ничего не должны, а это значит, что со спокойной душой Вы можете начать новую жизнь, с чистого листа! За исключением долгов по алиментам, субсидиарной ответственности, вреда причиненного здоровью и морального вреда, вреда, причиненного преступлением. Согласитесь, списание долгов напрочь лишает веса практически все минусы. Но продолжим.

    А стоит ли мне оформлять банкротство?

    Оставьте заявку на бесплатную консультацию!

    Кому не подходит банкротство физ. лица?

    Важным при ответе на этот вопрос является анализ рисков банкротства тем гражданам, у которых эти риски высоки стоит воздержаться от процедуры. Другое дело, что их из общего числа не более 7% по нашей статистике. Подробно мы рассматривали тему рисков при банкротстве с имуществом в отдельной статье.

    1. Если есть риск того, что сделки за последние три года будут оспорены, или вы продавали или дарили имущество близким родственникам за последние 3 года;
    2. Если Вы продавали, дарили имущество по явно заниженным ценам за последние 3 года;
    3. Если стоимость Вашего имущества, помимо единственного жилья гораздо дороже суммы задолженности и Вы не хотите его терять;
    4. Если присутствуют признаки преднамеренного или фиктивного банкротства. Если искажали и предоставляли в банк подложные документы по размеру вашей заработной платы или месту работы.

    В любом случае, не решаемых ситуаций практически нет, хоть каждый случай и индивидуален.

    Во всех остальных случаях нет никаких негативных последствий, которые бы перевешивали пользу от избавления от долговых обязательств.

    Вывод

    На сегодняшний день экономическая ситуация в стране аховая.

    Если пару лет назад крупные юридические компании типа нашей помимо банкротства занимались и другими услугами: создание бизнеса, абонентское обслуживание организаций и другими, то начиная с конца 2017 года основными услугами стали: банкротство граждан и ликвидация бизнеса.

    Думаю, пояснения здесь излишни – граждане и компании терпят финансовый крах и не потому, что плохо планируют финансы или плохо работают, а потому что так сложилась экономическая ситуация в стране.

    Посмотрите на эти цифры

    ➜ Количество банкротов – физ. лиц за половину 2018-го года выросло на 51%

    ➜ Это только 9% от общего числа потенциальных банкротов

    Более 90% процедур инициируют сами должники

    Банкротство – спасение, а не клеймо!

    В развитых странах к личному банкротству относятся, как к инструменту финансового оздоровления, а не как к какой-то лазейке в законе. Это понимание приходит к людям и у нас в России.

    Я, например, никогда не понимал, чего ради тянуть долговую лямку, если стало тяжело платить!? Часто среди клиентов встречал мнимое чувство ответственности, как будто клиенту неудобно или стыдно перед банком.

    Тогда задам один простой вопрос: Как Вы думаете, банкам стыдно зарабатывать деньги на ростовщичестве и загонять граждан в долги!? Думают ли они о Вас, когда берут за границей «долгие» деньги под маленький процент, отдавая их вам на короткие сроки и под огромный процент? Вот когда Вы ответите на эти вопросы, сразу придет ответ и на вопрос: а стоит ли мне банкротиться?

    Роман Родин

    «Моя задача – рассказать Вам про списание долгов ВСЕ! Чтобы Вы смогли, опираясь на эту информацию принять единственно верное решение. Миссия компании и моя избавить от долгов, как можно больше наших соотечественников»

    Банкротство юридического лица — плюсы и минусы

    Плюсы и минусы банкротства юридического лица

    В 2018 году, согласно данным Единого федерального реестра сведений о банкротстве, более 12 тысяч российских компаний признаны несостоятельными (банкротами). Этот показатель снизился по сравнению с предыдущими годами.

    Снижение связано, в том числе, с внедрением и совершенствованием внесудебного порядка принудительной ликвидации юридических лиц, не ведущих хозяйственную деятельность.

    При этом банкротство по-прежнему является одним из ключевых инструментов государственного регулирования, направленных на очищение рынка от несостоятельных субъектов предпринимательства.

    Общая информация

    Под банкротством законодатель понимает подтвержденную арбитражным судом неспособность юридического лица в полном объеме исполнить денежные обязательства, выплатить заработную плату и выходные пособия, уплатить обязательные платежи.

    Для возбуждения в арбитражном суде дела о банкротстве необходимо одновременное наличие двух условий:

    1. Общий размер задолженности не менее 300 тысяч рублей.
    2. Срок выплаты задолженности истек более 3 месяцев назад.

    Обратиться в суд с заявлением имеют право:

    1. Сам должник (по закону руководитель не только имеет право, но и обязан подать заявление о банкротстве, если финансовое состояние предприятия не позволяет рассчитаться с кредиторами).
    2. Кредиторы.
    3. Налоговый орган.

    Кредиторы и должник часто соперничают друг с другом в стремлении первым подать заявление о банкротстве. Это связано с тем, что при наличии нескольких заявлений, податель первого из них будет иметь ряд преимуществ перед остальными. Однако, лицо, первым подавшее заявление, несет дополнительные риски.

    Поскольку должник и кредиторы в банкротстве преследуют абсолютно разные цели, то целесообразно рассмотреть плюсы и минусы этой процедуры для каждой из сторон отдельно.

    Законный способ ликвидации юридического лица с долгами

    Юридическое лицо может быть ликвидировано в добровольном порядке по решению его учредителей. Но если у предприятия имеются долги перед контрагентами, для погашения которых недостаточно собственных средств и имущества, то ликвидатор (руководитель ликвидационной комиссии) обязан подать в суд заявление о банкротстве.

    Для должника, находящегося в процессе ликвидации, предусмотрен упрощенный порядок, при котором, минуя наблюдение, сразу вводится конкурсное производство.

    В ходе этой процедуры конкурсный управляющий, который теперь официально занимает место руководителя предприятия, проводит оценку имущества и реализует его в установленном законом порядке.

    Все денежные средства, полученные в результате продажи имущества, распределяются в строгом соответствии с очередностью, указанной в Федеральном законе «О несостоятельности (банкротстве)».

    После проведения всех обязательных мероприятий, сдачи отчетности и закрытия расчетных счетов суд по заявлению конкурсного управляющего выносит определение о завершении конкурсного производства. На основании этого определения налоговый орган вносит в ЕГРЮЛ запись о ликвидации предприятия.

    Таким образом, банкротство является единственным легальным способом ликвидировать юридическое лицо с долгами.

    Возможность восстановления платежеспособности

    Подача заявления о банкротстве не всегда влечет за собой введение конкурсного производства и последующую ликвидацию юридического лица.

    Первой и обязательной (за исключением банкротства ликвидируемого должника) является процедура наблюдения, предназначенная для сбора и анализа информации о финансовом состоянии предприятия, а также для обеспечения сохранности имущества.

    Дополнительные инструменты для защиты прав кредиторов

    Причиной неудовлетворительного финансового состояния должника нередко являются непрофессиональные, а иногда и прямо противозаконные действия руководящих лиц.

    После возбуждения дела о банкротстве кредиторы получают возможность влиять на ход процедуры, оспаривать в суде совершенные должником сделки, направленные на вывод имущества или денежных средств, оспаривать действия арбитражного управляющего.

    Кредиторам, занимающим активную позицию, нередко удается эффективно отстаивать свои права и интересы. У недобросовестных должников в таком случае остается значительно меньше возможностей для злоупотреблений.

    Вероятность возврата хотя бы части задолженности

    Если контрагент не может или не хочет возвращать задолженность, а исполнительные действия также не приносят результата, то банкротство, с учетом описанных выше инструментов воздействия на должника, может быть единственным шансом получить хотя бы часть денег.

    Списание безнадежной задолженности

    Как правило, банкротство применяется в качестве крайней меры, когда другие возможности исчерпаны и не принесли результата.

    Несмотря на то, что законодатель в качестве приоритета указывает восстановление платежеспособности, на практике часто имущества предприятий-банкротов едва хватает на оплату услуг арбитражного управляющего и покрытие текущих обязательных расходов.

    Единственный плюс для кредиторов в таком случае – после завершения конкурсного производства и ликвидации должника они могут списать задолженность, которая и так никогда не была бы возвращена, уменьшив, таким образом, налогооблагаемую базу.

    Минусы банкротства юридического лица для должника

    • Сложность и длительность процедуры. Даже в самом простом случае с момента подачи заявления о банкротстве до завершения конкурсного производства проходит в среднем около года. К участию в процедуре обязательно привлекается арбитражный управляющий, услуги которого должны ежемесячно оплачиваться. Дела о банкротстве имеют огромное количество процессуальных особенностей, поэтому без помощи квалифицированных юристов, скорее всего, обойтись не удастся.
    • Полная или частичная потеря контроля над деятельностью предприятия. С момента введения наблюдения руководитель предприятия уже не является полностью самостоятельным. Сделки, связанные с продажей или приобретением имущества, выдачей или получением займов, а также ряд других он вправе совершать только с письменного разрешения арбитражного управляющего. В конкурсном производстве или внешнем управлении руководитель должника отстраняется и его обязанности исполняет арбитражный управляющий.
    • Возможность привлечения к субсидиарной ответственности. Законом предусмотрен ряд обстоятельств, при которых обязанность по выплате задолженности юридического лица может быть возложена на его руководителей или учредителей. Такая ответственность называется субсидиарной (дополнительной). Данная мера может быть применена, если суд установит, что банкротство наступило именно в результате действий (бездействия) указанных лиц. Заявление о привлечении к субсидиарной ответственности может подать как арбитражный управляющий, так и кредиторы.
    • «Пятно» на репутации. Даже если после подачи заявления должнику удалось расплатиться с кредиторами, и производство по делу о банкротстве было прекращено, информация об этом будет находиться в открытом доступе, например, в сервисе «Картотека арбитражных дел». Многие компании, прежде чем заключать договор с потенциальным контрагентом, проверяют его по различным базам данных. Наличие даже закрытого банкротного дела может вызвать сомнения в надежности и платежеспособности предприятия.

    Минусы банкротства юридического лица для кредитора

    1. Низкая вероятность полного возврата задолженности. Признание банкротом уже само по себе означает, что на всех кредиторов денег точно не хватит.

      Поэтому, если не рассматривать редкие случаи, когда должнику удается решить финансовые проблемы, кредиторам, как правило, следует быть готовыми к тому, что они не получат ничего.

    2. Обязанность погасить судебные расходы по делу о банкротстве.

      Как правило, вознаграждение арбитражному управляющему, а также другие обязательные расходы по делу о банкротстве оплачиваются за счет средств должника.

      Однако если такие средства отсутствуют или их недостаточно, то указанные расходы возлагаются на заявителя, то есть на кредитора, первым подавшего заявление о банкротстве, которое признано судом обоснованным.

    Плюсы и минусы банкротства гражданина, чем выгодно признание банкротом

    Плюсы и минусы банкротства юридического лица

    Относительно недавно банкротство стало применяться не только для юридических, но и для физических лиц.

    Ежегодно фабрика банкротства набирает обороты, уже сегодня имея показатели свыше 1000 дел ежемесячно для всей страны. Впрочем, неоднозначность данного процесса приводит к спорам.

    Банкротство – это и возможность избавиться от долгов, но и перспектива утраты всего личного имущества. О том, выгодно ли банкротство, мы расскажем далее.

    Что предполагает процесс банкротства гражданина

    Физические лица могут быть признаны банкротами арбитражным судом, если установлена неспособность человека выполнять собственные финансовые обязательства и рассчитываться с кредитными организациями.

    Банкротство физических лиц доступно для каждого гражданина, долг которого перед официальными структурами перешагнул через отметку в 500 000 рублей, при этом просрочка должна превышать три месяца.

    В качестве инициаторов процесса выступают кредиторы или налоговики, но законодательством разделяются ситуации, при которых физлицу необходимо подать заявление и позволяющие ему делать это на добровольной основе.

    Обязательная подача происходит в случае задолженности перед рядом кредитных организаций, когда гражданин понимает, что даже погашение некоторой доли не позволит ему выплатить весь долг. При этом обращение в суд должно случиться не позднее 1 месяца спустя наступления ситуации, когда удовлетворены обстоятельства банкротства.

    Общественность неоднозначно отреагировала на введение Закона о банкротстве граждан. Выразив собственную финансовую несостоятельность, физическое лицо может целиком утратить любые собственные накопления. Также эксперты опасаются, что подобная выгода от признания банкротом сделает заемщиков необязательными и повлечет убытки для кредитных структур.

    Имеются у принятого закона и положительные стороны. Должники получают возможность избавиться от непосильной долговой ноши, а также освободить от обязательств своих поручителей, которые также серьезно рисковали.

    Отрицательные стороны банкротства

    Явные минусы банкротства физических лиц выражаются в последствиях данного обстоятельства. Так, гражданину нужно подготовиться к тому, что процесс признания отнюдь не бесплатен, а размер расходов может быть довольно внушительным. Кроме того, на время анализа деятельности и всей ситуации физическое лицо лишается права:

    • Осуществлять сделки купли-продажи имущества, его внесения в качестве залога, передаче поручительств. В случае признания гражданина банкротом, у него целиком отнимают право распоряжаться личным имуществом, которое имеет конкурсный вес.
    • Покидать границы страны (на усмотрение суда).
    • Минусы банкротства также предполагают запрет на распоряжение средствами на банковских счетах. Физическое лицо должно предоставить управляющему финансами все личные карты банковских учреждений.

    Помимо этого, признанное банкротом физическое лицо должно на протяжении следующих пяти лет непременно сообщать о данном факте банку, если оно обращается за кредитными средствами или займом. На протяжении трех лет гражданин теряет право занимать различные должности в управлении компаниями или же каким-либо образом принимать в этом участие.

    Данные минусы признания себя банкротом могут быть весьма значительными, но немало людей добровольно принимают их, преследуя важнейшую цель. Вместе с упомянутыми недостатками, банкрот не способен:

    • Удовлетворять кредитные требования по финансовым обязательствам, платить обязательные платежи, помимо налоговых выплат, штрафов или сборов. К физическому лицу возможно предъявление требований лишь в рамках дела о признании банкротства.
    • Зачислять неустойку или проценты по задолженностям.
    • Препятствовать исполнению действия документов по взысканию имущества.

    То есть, физическое лицо, признанное банкротом, не имеет права исполнять требования кредитных организаций, оставшихся неудовлетворенным в результате продажи имущества гражданина.

    Плюсы банкротства гражданина

    Плюсы признания банкротом также существуют. Для начала, это возможность «беспроцентного» расчета с кредитными организациями, или реструктуризация собственных задолженностей за 3 года.

    Данная возможность предоставляется заемщикам с регулярным официальным доходом, которого достаточно для расчета по каждому долгу за 36 месяцев.

    Также может сделать возврат в график оплаты по окончанию этого периода.

    Еще одно обстоятельство, чем выгодно банкротство предприятия – судебные приставы завершают или приостанавливают обязательное взыскание задолженности, руководствуясь исполнительным процессом:

    • С заработной платы отсутствуют любые взыскания.
    • Судебные приставы больше не будут контактировать с физическим лицом.
    • Имущество не пребывает в статусе арестованного.

    Выгодное банкротство также не позволит кредиторам и коллекторским службам требовать от гражданина уплаты задолженностей. Когда физическое лицо признается несостоятельным, любые требования могут предъявляться только на основе дела о банкротстве.

    Наконец, банкротство выгодно предпринимателям, так как завершается начисление любых процентов и штрафов.

    Как происходит оформление статуса банкрота

    Важно понимать, что банкротство – процедура не быстрая, и между подачей заявления до получения вердикта суда может пройти 15-90 дней.

    На реструктуризацию долга потребуется еще четыре месяца, а продажа имущества может происходить на протяжении шести месяцев.

    То есть, вся процедура банкротства будет составлять не менее 9 месяцев, и это в случае оперативного вынесения решения о реализации имущества. Некоторый период времени пройдет и во время приготовления к банкротству.

    Плюсы и минусы банкротства гражданина также предполагают сбор определенной документации, причем список довольно широк. Сюда входит информация о задолженностях, статусе, договорах, имуществе и прочем.

    Законодательством определяется только список обязательных для каждой ситуации бумаг, без деталей для каждого конкретного случая. Для суда и кредитных организаций предоставляются только копии актов.

    Подача заявления происходит в арбитражный суд по собственному месту жительства, но перед этим требуется оформление документации и систематизация информации по задолженностям. Этапы будут следующими:

    • Формирование списка кредитных структур.
    • Подсчет общего объема задолженности.
    • Учет нынешних судебных процессов.
    • Предоставление описи личного имущества.
    • Составление данных о банковских счетах.
    • Выбор саморегулирующего органа, направляющего финансового управленца.

    Если целью является выгодное разорение, заполнение заявления следует осуществлять в строго установленной форме. Прилагаются сведения об общей сумме долга, задолженности по обязательным выплатам.

    После этого физическому лицу следует обозначить причины, повлиявшие на ухудшение своего финансового состояния. Важно указать исковые требования, исполнительные производства или прочие акты, на основе которых осуществляется списание средств со счетов. Далее прописывается имущество и счета, включая заграничные.

    Что касается подачи заявления, законодательством предполагается три варианта – личная подача, по почте или в онлайн-режиме.

    Если гражданин признан банкротом, это предполагает ситуацию, при которой кредиторы и государство признали физическое лицо несостоятельным и отказываются от его преследования по долговым обязательствам, когда произошло максимально возможное удовлетворение их требований. В этом имеются свои плюсы и минусы, упомянутые выше.

    Как добиться оптимизации данного процесса

    Стоимость банкротства гражданина находится в зависимости от денежного вознаграждения финансового управленца, которому нет смысла работать по минимальной оплате.

    С максимальной ответственностью к процессу признания банкротства необходимо подходить физическим лицам, пребывающим в ранге учредителей или руководства предприятиями.

    К тому же, если признанный несостоятельным руководитель теряет свою должность на срок не менее трех лет, его организация также понесет внушительные репутационные потери.

    Для их предотвращения компании имеет смысл задолго до этого лишить потенциального банкрота должности руководителя.

    Лучшим решением для этого будет расторжение трудового соглашения по инициативе физического лица до момента получения судебного вердикта.

    Если же расторжение случится по итогам судебного производства, кредитная организация может требовать выплаты несостоятельному руководителю компенсации в размере заработной платы за 3 месяца.

    Что касается несостоятельности учредителя, этот процесс еще более сложен и предполагает пагубные последствия для предприятия. Долю банкрота в компании выставят на продажу, а неопределенность в ситуации станет дополнительным неудобством для прочих учредителей. Финансовый управленец обретет новые хлопоты по реализации имущества, что повысить оплату его работы.

    Рациональнее всего также заранее исключить физическое лицо из числа учредителей предприятия. При этом его доля станет собственностью компании и работа в штатном режиме продолжится.

    Свои риски существуют в каждой из схем. Минимизировать их можно лишь посредством комплексного исполнения и правильной юридической поддержки процедуры признания несостоятельности. Любые просчеты здесь грозят серьезнейшими финансовыми потерями, в том числе и для предприятия, руководителем которого является вероятный банкрот.

    Банкротство юридического лица, понятие банкротства, процедура и стадии, заявление о несостоятельность юрлиц

    Плюсы и минусы банкротства юридического лица

    Банкротство – процедура, которая проводится, когда имущества и всех активов предприятия (юридического лица) не хватает, чтобы удовлетворить требования кредиторов. Для её начала не имеет значения, перед кем возникла задолженность – банком, сотрудниками, клиентами, партнёрами – юридическими лицами, или же перед госорганами.

    В любом случае именно в судебном порядке признаётся, что юрлицо – банкрот, то есть не может выполнить все текущие обязательства дольше 3 месяцев, а задолженность (свыше всех активов) превышает 100 тыс. руб. При этом появляются условия, которые обозначает суд, – например, ответственность руководителей юрлица в сложившейся ситуации.

    Заявление о банкротстве юридического лица

    Заявление в арбитражный суд о несостоятельности должника в течение периода, превышающего 3 месяца, может подать одна из трёх сторон:

    • сам должник,
    • конкурсный кредитор,
    • либо соответствующий орган, уполномоченный к этому (прокурор, налоговые органы).

    Если объём обязательств уже превышает 100 тыс. руб., при этом выплатить средства невозможно больше означенного периода, представители компании обязаны самостоятельно направить заявление о банкротстве.

    При этом важно учитывать, что если заявление о банкротстве направляют раньше самого должника его кредиторы, то они имеют право назначить более подходящего для себя арбитражного управляющего. Имущество в ряде случаев распродаётся по далеко не конкурентной стоимости, а должник привлекается к так называемой субсидиарной ответственности.

    А это значит, что ему угрожают меры от отчуждения личного имущества до ответственности по УК за преднамеренное либо фиктивное банкротство.

    Несостоятельность – синоним термина банкротства касательно как юридических, так и физических лиц. Обозначает признанное соответствующим образом такое финансовое состояние юридического лица, когда оно не способно удовлетворить требования:

    • кредиторов (по имеющимся обязательствам),
    • государственных органов (по уплате платежей).

    Если имеющиеся обязательства превышают возможности по их удовлетворению, то выполняется оценка финансового состояния должника (процедура банкротства) и организуется наиболее полное и возможное в ситуации удовлетворение всех имеющихся финансовых требований.

    Понятие банкротства юридических лиц

    Понятие банкротства для юридических лиц имеет несколько значений: состояние компании (несостоятельность) либо собственно процедуру оценки, каким образом удовлетворить финансовые интересы кредиторов и госорганизаций. Подвидами банкротства также считаются:

    • самобанкротство, оно же – плановое банкротство (если заявление о банкротстве подаёт сама организация),
    • фиктивное банкротство,
    • умышленное банкротство (возникшее в результате хищения средств или иных схем ухудшения финансового положения юридического лица).

    Последние два варианта в РФ считаются преступлениями и влекут за собой ответственность (вплоть до отчуждения имущества и уголовного преследования).

    Процедура банкротства для юрлиц после обращения в арбитражный суд и получения его решений, а затем его выполнения. Решение может заключаться в:

    • наблюдении,
    • финансовом оздоровлении (часто включает поиск иных источников, реструктуризацию долгов),
    • внешнем управлении (управляющий назначается на период не больше 18 месяцев),
    • конкурсном производстве (фактически – распродажи имущества и расчётов по возникшим обязательствам, также в течение 18 месяцев),
    • мировом соглашении.

    При этом существует и так называемая упрощённая процедура банкротства с оповещением о несостоятельности и формированием промежуточного баланса – ликвидационного, с помощью которого осуществляются расчёты по обязательствам.

    Стадии банкротства юридического лица

    Первая стадия банкротства – это собственно подача заявления о банкротстве (должником, другой организацией, кредитором или госорганом).

    Затем арбитражный суд выносит решение о том, каким образом юридическое лицо будет выполнять имеющиеся перед ним денежные обязательства – через финансовое оздоровление, внешнее управление, распродажу имущества и расчёт с кредиторами, либо на основании мирового соглашения. Для проведения процедуры банкротства создают:

    • комитет кредиторов (при необходимости),
    • собрание кредиторов.

    Арбитражный управляющий также назначается судом, а при инициации банкротства не самим должником – с учётом интересов кредиторов. Затем составляется подробный реестр требований кредиторов.

    Последней стадией банкротства становится либо ликвидация юридического лица (с соответствующей записью в ЕГРЮЛ), либо расчёт по всем обязательствам (удовлетворение требований) и продолжение деятельности.

    Признаки (основания) банкротства

    Признаки (основания) банкротства – это несостоятельность финансовых обязательств предприятия или гражданина перед третьими лицами, а также неспособность рассчитаться с их требованиями на текущий момент, при наличии трехмесячной просрочки.

    Но чтобы Арбитражный суд признал юридическое или физическое лицо банкротом, а сделать это другим путем невозможно, задолженность предприятия на момент обращения в суд должна быть выше 100 000 рублей. Для граждан этот потолок составляет всего 10 тыс. рублей.

    При этом активы предприятия вполне могут превышать объем требований кредиторов, а стоимость имущества гражданина должна быть меньше суммарной стоимости финансовых обязательств.

    Как только суд признал юридическое лицо банкротом, оно полностью прекращает свое существование. Все данные о нем исключаются из единого реестра юридических лиц, а непогашенные долги списываются. При этом собственное имущество должностных лиц является неприкосновенным, а заработная плата и выходные пособия сотрудникам, включая отпускные компенсации должны быть выплачены в полном объеме.

    Исключением является доказанное в суде умышленное доведение руководителем или собственником предприятия до банкротства. В этом случае правовые последствия несостоятельности (банкротства) юридического лицанесколько меняются, а именно, личное имущество может быть отчуждено в пользу пострадавших от его деятельности лиц.

    Банкротство юридических лиц для должника

    Что делать заемщику, если обанкротился банк-кредитор? Первым на ум приходит вознесение хвалы неведомым финансовым силам и радостное отплясывание на почившем в бозе кредитном договоре. Но еще до того, как прийти в себя от эйфории, заемщик может получить финансовое уведомление о том, что его долг теперь передан банку-преемнику банкрота, либо коллекторскому агентству.

    Таким образом, банкротство юридических лиц для должника – это передача его обязанностей под контроль другого кредитора. Платить все равно придется.

    Но! Банку-преемнику можно выплачивать долг согласно старому кредитному договору, а вот коллекторское агентство может потребовать погашения только основной суммы долга на момент его выкупа.

    Ни о каких штрафах, пени и прочих начисляемых процентах речи идти не может.

    Нюансы признания банкротом

    Банкротство вовсе не панацея от финансовых претензий. Руководители, считающие, что могут просто объявить себя банкротом и списать все долги, рискуют не только своей деловой репутацией.

    Если арбитражная комиссия усмотрит признаки умышленного доведения предприятия до банкротства, то в силу вступит 196 статья УК РФ. На руководителя может быть наложен штраф от 200 тыс. руб.

    , либо ему предстоит провести некоторое количество лет по другую сторону свободы.

    Нюансы признания банкротства для ряда организаций и учреждений имеют свои отличия. Например, для предприятия, признаком разорения служит финансовая несостоятельность, превышающей 300 тыс. рублей, которые он не может выплатить в течение 3 месяцев с того момента, когда эти обязательства надлежало выполнить.

    Виды банкротства

    В правовом поле виды банкротства классифицируются по двум формам: уголовно наказуемое – фиктивное и преднамеренное; и ненаказуемое – реальное и техническое.

    Фиктивное банкротство заключается в том, что руководитель предприятия или же его собственник предоставляет заведомо ложную информацию о своем финансовом состоянии.При преднамеренном банкротстве, руководительцеленаправленно доводит свое предприятие до состояния неплатежеспособности.

    Вторая форма включает реальноебанкротство, при котором констатируется полная невозможность должника удовлетворить финансовые претензии кредиторов. И техническое банкротство, означающее лишь неспособность предприятия расплатиться по текущим претензиям.

    Что представляет собой риск банкротства?

    Риском банкротства можно назвать внезапное наступление ситуации, при которой предприятие оказывается финансово несостоятельным. Слово «внезапно» означает, что банкротство вызвано не умышленными действиями руководителя, а случилось под влиянием внешних или внутренних факторов (например, дефолт на фоне, и без того, материальной неустойчивости).

    Так, что представляет собой риск банкротства?В самой распространенной формулировке это – рост ставок по кредитам, повышение коммунальных платежей, инфляция, дефляция, изменение курса валют, изменение политической и экономической ситуации в стране, неквалифицированный персонал, нерациональное распределение прибыли, финансовые просчеты, профессиональные ошибки, форс-мажоры… Это все далеко не полное перечисление рисков, угрожающих финансовой стабильности бизнеса.

    Права кредиторов при банкротстве предприятия

    Инициировавший процедуру банкротства предприятия кредитор, не может рассчитывать на то, что он будет единственным. В установленный законом срок свои требования могут предъявить и другие организации или лица, имеющие финансовые претензии к должнику.

    После внесения кредитных требований в реестр, кредитор вправе не только участвовать во всех судебных заседаниях, но и может предъявлять претензии и вносить возражения против участия в процедуре банкротства других кредиторов. Однако права кредиторов при банкротстве предприятияуравнены при условии, что они имеют одинаковый статус.

    На практике кредиторы часто объединяются в альянс. В этом случае число каждого из них прямо пропорционально размеру требований. Также кредиторы могут возбудить дело о признании сомнительных сделок должника недействительными. Для этого привлекается арбитражный управляющий, который официально подает в суд ходатайство об оспаривании факта.

    Инициаторы банкротства

    Согласно действующему законодательству, инициаторы банкротства могут выступать в лице должника(ов), кредитора(ов) или же соответствующих уполномоченных органов.

    При этом, если кредиторы или уполномоченные органы просто имеют право на инициацию банкротства, то должнику эта процедура вменена в обязанность.

    Проще говоря, как только руководитель предприятия видит, что он не в состоянии выплачивать работникам заработную плату, уплачивать налоги или не способен погасить банковский кредит на протяжении трех месяцев, он должен подать в арбитражный суд заявление о признании юридического лица банкротом, приложив все требуемые законом документы.

    Совет Сравни ру: Умышленное либо фиктивное банкротство – ситуация, которую будет пристально «выискивать» суд. При выявлении умышленного доведения до банкротства или фиктивного банкротства юридического лица виновные в этом лица преследуются по закону.

    Банкротство для должника: плюсы и минусы

    Плюсы и минусы банкротства юридического лица

    Банкротство – это признание компании-должника в установленном законом порядке несостоятельной, то есть не имеющей возможности отвечать по своим обязательствам перед государственными фондами и кредиторами.

    Цели и задачи банкротства

    Вопреки заблуждению о том, что банкротство – это всегда ликвидация фирмы, данная процедура также имеет следующие задачи:

    1. Защита компании, оказавшейся в трудной финансовой ситуации, от разорения и оказание помощи в восстановлении ее платежеспособности в целях последующего возврата на рынок.
    2. Удовлетворение требований кредиторов, срок исполнения которых наступил, но покрыть которые в рамках обычной хозяйственной деятельности фирма не в состоянии.
    3. Ликвидация компании с долгами.

    Порядок признания компании банкротом, правила обращения и процесс рассмотрения заявления о банкротстве в полной мере урегулированы специальным нормативным актом – законом «О несостоятельности (банкротстве»).

    В настоящее время практика применения указанного закона сложилась таким образом, что компания-должник крайне редко самостоятельно обращается в суд о признании ее банкротом, дотягивая до последнего и дожидаясь инициации процедуры несостоятельности ее кредиторами. В роли кредиторов могут выступать как контрагенты, перед которыми не исполнены обязательства в рамках деятельности фирмы, так и иные заинтересованные лица – банки, налоговые службы, иные государственные фонды.

    Банкротство: заявить о нем – не значит проиграть

    Очень важно понимать, что лицо, обратившееся с заявлением о банкротстве, имеет преимущественное право на рекомендацию кандидатуры арбитражного управляющего – ключевого участника процедуры признания фирмы несостоятельной, к которому в зависимости от назначенной судом стадии банкротства практически полностью переходит управление компанией. Немудрено, что в выигрыше оказываются те компании, которые самостоятельно решаются заявить о своем банкротстве, предложив кандидатуру «своего» управляющего, явно заинтересованного в защите интересов фирмы.

    Задача же управляющего, поставленного кредитором, нередко заключена в распродаже активов компании по минимальным ценам с целью их передачи кредитору в рамках компенсации невыплаченного долга.

    Плюсы и минусы банкротства для должника

    Какие же плюсы несет банкротство для компании-должника, оказавшейся в сложном финансовом положении?

    1. Защита активов компании от судебного взыскания, приостановление исполнения уже вынесенных решений и выданных в пользу кредиторов исполнительных листов, отмена наложенных арестов на имущество.
    2. Возможность разработки графика погашения задолженности и реструктуризации долга с последующими поэтапными выплатами в пользу кредиторов.
    3. Защита руководства и компании от агрессивных способов взыскания долга и оказания давления на учредителей, явно имеющих признаки захвата предприятия (рейдерства).
    4. Возможность законного списания долгов, на погашение которых у компании не имеется ни денежных средств, ни активов.
    5. Защита собственников предприятия и руководящих лиц от уголовного преследования, а также административной и гражданско-правовой ответственности, включая взыскание задолженности компании в субсидиарном порядке.

    Тем не менее, имеющийся ряд минусов признания компании банкротом, нередко останавливает владельцев компании от добровольного признания своего детища несостоятельным и самостоятельного обращения в суд:

    1. Непоправимый удар по репутации: в понимании обывателя компания, имеющая признаки банкротства, уже «не жилец» на рынке. Именно поэтому 80% фирм становятся фигурантами процедуры банкротства только пройдя точку невозврата и лишившись возможности восстановить свое экономическое состояние.
    2. Передача управления компанией третьему лицу – арбитражному управляющему, получающему доступ к коммерческой тайне и иной конфиденциальной информации. Именно поэтому если банкротство неизбежно, есть смысл первым обратиться в суд, избежав возможности установления кредитором-конкурентом полной власти над предприятием с последующей распродажей имущества.
    3. Пристальное внимание к деятельности руководства фирмы. Если будет установлено, что причиной банкротства стали неправомерные действия руководителя – он может быть привлечен как к гражданской ответственности (в виде взыскания части долга за счет его личных средств), так и к уголовной – за преднамеренное или фиктивное банкротство.

    Несмотря на имеющиеся и, на первый взгляд, существенные минусы, добросовестному руководителю нечего бояться – своевременное введение в отношении неблагополучной компании процедуры банкротства поможет ему либо восстановить платежеспособность фирмы, либо рассчитаться с долгами, одновременно списав часть задолженности, которую нет возможности погасить.

    Крайне важно правильно рассчитать свои силы и, если вы не уверены в верности принимаемых решений, лучше заручиться профессиональной поддержкой грамотных бизнес-консультантов, оказывающих комплексную помощь по делам о банкротстве. Это позволит руководству и собственникам компании снизить риск привлечения к уголовной, административной и иной ответственности, проведя банкротство компании в строгом соответствии с законом.

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.